防诈骗案例在身边--冒充公检法诈骗

2020年9月12日，I学院的研究生小A接到一个“010” 开头的电话，电话那头自称是陕西省通信管理局的工作人员，他用严肃的声音告诉小A说他的身份证绑定的手机号涉嫌发送违规信息，要对身份证绑定的所有手机卡进行停机。对方称，需接通当地警察局电话并对其进行“审讯”。

小A 信以为真，就接听了所谓的“审讯”电话。“审讯”中，小A被告知其银行卡涉及一个洗钱案件，近期进出账近两百万元，马上要进行网络“审讯”，而且要求他不能向任何人泄露谈话内容。对方通过QQ屏幕共享,引导小A下载一个“安全防护软件”并指导其进行操作。

期间，对方还引导A打开相应网站，输入案件编号，结果显示：小A是洗钱案件的犯罪嫌疑人，要被刑事拘留6个月。同时，对方展示了一个文件，其中有小A所有的个人信息、包括身份证照片。此时小A同学的心理防线开始崩溃，对对方的话言听计从。对方此时趁机安慰小A说：只要你好好配合调查取证，就会平安无事。

接着，对方向小A继续展示文件：泄露国家机密罚款15万。对方声称小A名下的招商银行卡涉及到非法洗钱案件，并透露小A的交通银行卡也可能存在洗钱的问题，相关职员已被关押，要协助A调查交行账户是否存在问题。对方让小A把自己所有的钱都转入小A自己的交行卡名下，并检测风险。随后，对方由让小A立马向各个网贷平台借钱。

小A在向各个网贷平台借钱的过程中，支付宝反欺诈中心的电话打给小A提醒他：公检法机关不会让你借贷。小A此时突然有点警醒了，她要求对方立刻警官证发过来。对方给小A发来一段大概20秒左右的警局内部场景视频。小A刚刚产生的怀疑瞬间又消散了，彻底相信了对方。对方进一步解释到：钱都是转到小A自己的账户上，等检察院核实其交行卡没有问题，就会把所有钱全部退还。随后小A陆续通过各种平台借到了八万五千元，最后把尚未交纳的学费也转入了自己的交行卡上。

在小A操作网银的过程中，之前下载安装的所谓“安全防护软件”其实是个木马软件，默默地记录了他的操作，并将密码发送给了对方。

对方此时又进一步要求小A进行财力证明：向同学朋友借钱，如果能借到，就证明其有偿还能力。小A于是继续向身边的朋友借钱，也一并转到自己的交行卡上。此时，对方称将去向法院提交材料，并要求小A重新办一张新的银行卡，将密码全部换掉。小A照着做了以后，就再也联系不上对方了。小A这才意识到可能受骗了，他立马登录手机银行，发现其转入的每一笔钱，在两小时之内就被全部转出，消失的无影无踪再也无法找回。